您的现金流陈述可以让您了解您的业务目前的财务状况。但是，看到贵公司未来的现金流量不会很好吗？您不需要水晶球来查看您的现金流量的未来。相反，创建现金流量投影。阅读，了解现金流量投影以及如何投影现金流量。

什么是现金流量投影？

首先，如果你想了解现金流预测，你需要知道什么是现金流。

现金流量是进出业务的金额。健康的现金流可以帮助您在成功的道路上引领业务。但穷人或者负现金流量这可能会给你的生意带来厄运。

如果你想预测你的企业的现金流，创建一个现金流预测。现金流预测指的是你期望的资金流入和流出，包括你所有的收入和支出。

通常，大多数企业的现金流量投影涵盖12个月的时间。但是，您的业务可以每周，每月或半年度现金流预测创建。

预测现金流的优点

估计预期的现金流预测可以帮助你的企业获得成功。

投影现金流量有很多优势。创造现金流量投影的一些优点包括：

• 预测现金短缺和盈余
• 看和比较营业费用以及不同时期的收入
• 估计业务变革的影响（例如，雇用员工）
• 向借贷者证明你有按时还款的能力
• 确定您是否需要进行调整（例如，切割费用）

现金流量投影不适合每项业务。如果完成错误，您预计的现金流量分析可能是耗时和昂贵的。

请记住，现金流预测可能永远不会完美。但是，您可以使用预计的现金流作为帮助的工具管理现金流。

底线是，您的现金预测会让您更清楚地了解您的业务所在的位置。而且，它可以向您展示您需要改进和降低成本的地方。

如何计算预计现金流量

如果你准备开始计算你的企业的预计现金流，开始收集一些历史会计数据。

你需要从你的会计、账簿或会计软件那里得到详细的公司收入和支出的报告。根据您希望预测的时间框架，您可能需要收集额外的信息。

想学习如何计算现金流预测？使用下面的投影现金流量。

1.找到您的业务的现金，以便在该期间开始

要从期初算出你的现金，你需要从收入中减去上期的支出。

期初现金=上期收入-上期费用

2.估计下一段时间的收款

接下来，你需要预测下一时期有多少现金会进入你的企业。

现金收入包括收入、信用销售、贷款等等。

你可以通过观察前几期的趋势来预测未来的现金流。一定要考虑到任何与之前不同的变化或因素(例如，新产品)。

3.估计下一个时期的费用

想想你下一阶段要支付的所有费用。比如原材料、租金、水电费、保险和其他账单。

4.从收入中减去估计的费用

为了计算您的业务的现金流量，从估计收入中减去估计的费用。

现金流=预计收入-预计支出

5.在期初余额中加入现金流

计算现金流后，您需要将其添加到您的开放余额。这也将为您提供关闭余额。您的闭幕余额将持续到下一个时期的起始平衡。

要完成下一个时期的预计现金流量，请重复上述步骤。

使困惑？不用担心！查看以下项目现金流表的示例：

创建现金流的投影

如果你想做自己的现金流预测，那就开始为你未来的时期拟定列表吧。或者，你可以利用电子表格来组织你的现金流量表预测。

您应该在现金流预测中包含以下类别：

• 期初余额
• 现金（例如，销售）
• 兑现（例如，费用）
• 总计现金和兑现
• 现金的使用(例如，材料)
• 全部现金流量
• 关闭平衡
• 周期(如一月)

在你列出现金流量预测报告的各个部分之后，输入你的预计现金流量计算。

重新审视您的现金流量投影

现金流预测不是一成不变的。不时地重新审视你的计划，看看你所处的位置。

如果您在现金流量预测中看到了重大差异或缺陷，可能是时候咬了更多的数字并进行一些挖掘。提前查明您投影的问题可以防止未来的重大不准确。

为确保您的投影尽可能准确，请考虑可变费用，例如：

• 三个月的薪水
• 旺季销售
• 溢价到期几个月（例如，保险）
• 招聘额外的工人

一个好的经验法则是没有投入到来的未来。太多的变量可以与您的业务（例如，在经济中倾向）发挥作用，并影响您未来的现金流量。

如上所述，现金流量投影的标准时间段为12个月。尝试提前仅将现金流量投影时间段限制为仅限一年。这样，您可以帮助防止影响投影的不可预见的费用和错误。

如果您没有时间跟踪财务预测，请考虑将投影更新委托给簿记员。或者，您可以简化您跟踪现金流量的方式vwin000官方网站 。

为了获得准确的现金流预测，您需要接收和跟踪客户付款。爱国者的在线vwin055 让您录制您的收入和费用，以保持您的财务状况。你在等什么？开始你的自我导游的演示今天。

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本文自2012年8月28日发表之日起进行更新。

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